Содержание
Дебиторская задолженность — это денежная сумма, которую компании должны контрагенты.
Ее взыскание — важная процедура, от которой нередко зависит судьба бизнеса. Рост дебиторки может привести к тому, что организация сама окажется в числе должников перед налоговой, работниками, партнерами и т.д. Как получить назад свои деньги? Поговорим в нашем материале.
Способы взыскания долга
Можно выделить три основных способа взыскания:
- Досудебная процедура
По сути, это претензионная работа — проведение переговоров с должником, составление графика платежей, заключение соглашения о реструктуризации долга, продажу задолженности коллекторам. Поэтому для начала направляется претензия с требованием вернуть долг.
- Судебное разбирательство
Если вам не удалось договориться мирно, придется обращаться в суд. Для этого составьте исковое заявление и приложите все подтверждающие наличие задолженности бумаги, а также копии направленных должнику претензий.
Направил претензию — обратился в суд. Таков порядок взыскания дебиторки.
- Дело о банкротстве
Если дела компании-должника совсем плохи и она проходит процедуру банкротства, важно действовать быстро. Необходимо вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов. Кроме того, вы можете сами начать процедуру банкротства, подав иск в суд.
В любом случае тянуть с возвратом своих денег не стоит. Если истечет срок давности, получить назад средства вы не сможете.
Срок взыскания дебиторской задолженности 3 года.
Просроченная дебиторская задолженность
Если контрагент не заплатил до даты, указанной в договоре, задолженность автоматически становится просроченной. Это значит, что вы вправе начислять штрафы и пени.
Просроченная дебиторская задолженность бывает двух видов:
- сомнительная — у вас нет гарантии, что долг вернут;
- безнадежная — долг невозможно вернуть из-за окончания срока исковой давности, ликвидации предприятия, запрета органов власти и т.д.
Дебиторская задолженность просрочена — начисляйте неустойку.
Досудебный порядок урегулирования спора
В случае с дебиторской задолженностью соблюдение досудебного порядка обязательно. Отсутствии попыток урегулировать спор мирно может стать основанием к возвращению судом искового заявления.
Если должник согласен идти на контакт, попробуйте провести переговоры. На них вы можете выяснить положение дел в организации, узнать, планирует ли компания рассчитываться с вами и в какой срок. Также можно договориться о реструктуризации долга и составлении нового графика платежей, который устроил бы обе стороны.
Проведите переговоры с должником и составьте график платежей.
Еще один способ — медиация конфликта. Урегулирование спора возьмет на себя независимый медиатор. К специалисту стоит обратиться, если отказ дебитора от выплаты сопровождается субъективными причинами — неточностями в документах, претензиями по качеству поставленного товара, выполненных работ и т.д.
Должник не хочет отдавать деньги — обратитесь к медиатору.
Однако чаще всего юрлица прибегают к направлению претензии. В ней указывается требование погасить долг, прописывается сумма штрафов. С претензией направляются документы, которые обосновывают требования и размер долга.
Письмо следует направить по адресу компании, указанному в договоре. Лучше отправить заказным письмом с уведомлением о вручении. Квитанция об отправке — это ваше доказательство мирного разрешения спора, если дело дойдет до суда.
Срок на ответ — 30 дней. Если ответа нет, можно смело подавать иск в суд.
Судебный порядок взыскания
Если должник отказывается возвращать ваши деньги или игнорирует претензии, обращайтесь в суд. На первоначальном этапе важно определить, куда необходимо подавать иск.
Чаще всего конкретный суд указывают в самом договоре. Если соглашением это не определено, то подавайте иск в арбитражный суд.
Взыскать дебиторскую задолженность можно через арбитраж.
Подготовьте исковое заявление, приложите копии претензий, договоров, подтверждающих сумму долга. Если суд вынесет решение в вашу пользу, он обяжет должника рассчитаться по всем долгам.
Если юрлицо не сделает этого добровольно, будет открыто исполнительное производство. Принудительным взысканием займутся судебные приставы.
Должник не хочет платить добровольно — долг взыщут судебные приставы.
В случае банкротства компании-должника, вы можете рассчитывать на погашение долгов. Условие — вовремя подать свои требования в рамках банкротного дела.
Долги кредиторам выплачивают из средств уставного капитала или после распродажи имущества должника. Учтите, что вам могут вернуть не все. Долги погашаются в порядке очередности.
