Содержание
Денежные вложения — это двигатель вашего предприятия.
Они необходимы для его нормального функционирования. Это затраты на покупку материалов и ресурсов, выплату заработной платы работникам, обслуживание и ремонт оборудования.
В этой связи важным является вопрос о взыскании дебиторской задолженности. От своевременного возврата причитающихся организации средств может зависеть ее хозяйственная деятельность, а иногда даже успех всего бизнеса.
Что такое дебиторская задолженность?
Под ней понимают сумму денег, которые компании должны ее контрагенты. Важно не путаться дебиторскую задолженность с кредиторской.
Дебиторская задолженность — это долг перед вашей организацией, а кредиторская — ваши долги перед контрагентами.
Дебиторская задолженность может возникнуть при оказании услуг вашей организацией иным юридическим лицам. Но они не вносят оплату сразу, а обещают заплатить позже. По сути, это сделка в долг.
Рассмотрим, как образуется задолженность:
- организация оказала услугу другой компании (выполнила работу или поставила продукцию);
- контрагент обещался оплатить услугу, но не выполнил указанные в договоре обязательства.
При этом дебиторская задолженность не может появится без письменного оформления сделки.
Контрагент пропустил срок оплаты — дебиторская задолженность считается просроченной.
Что может предпринять кредитор?
Ваша компания вправе принудительно взыскать задолженность, включая пени и штрафы.
Но для начала необходимо провести инвентаризацию дебиторской задолженности — подсчитать общую сумму денег, которую вам должны контрагенты. Специалисты проанализируют накладные, акты приемки выполненных работ, платежные документы.
Инвентаризацию можно проводить двумя способами:
- Привлекать свои кадровые ресурсы
Они могут заниматься как выявлением задолженности, так и ведением претензионной и исковой работы.
- Обратиться в специализированную организацию
Это более затратный способ, но самый действенный. На плечи юристов ложится не только подсчет долгов, но и защита интересов предприятия в судебных инстанциях, на стадии исполнительного производства.
Старайтесь почаще проводить инвентаризацию — раз в полгода.
К первому варианту целесообразно прибегать в обычных ситуациях и при плановой инвентаризации. Если долги быстро растут и судьба юрлица под угрозой, целесообразно воспользоваться услугами юристов. С их помощью вы сможете не только вернуть сумму долга, но и получить сверху штрафы и пени.
Но не всегда долги можно вернуть. Иногда приходится проводить списание дебиторской задолженности. Например, если истек срок давности, по решению госорганов ил в случае признания компании-должника банкротом.
Сначала претензия, потом суд — порядок взыскания дебиторки.
Способы взыскания
В каждом конкретном случае способ будет различным. Это зависит от возможностей должника, его позиции, других обстоятельств конфликта.
Варианты взыскания дебиторской задолженности можно разделить на три группы:
- Досудебный
Вам необходимо направить контрагенту претензию с требованием вернуть задолженность. Если вы не договорились о порядке и сроках погашения долга, либо вашу претензию полностью проигнорировали, можно обращаться в суд.
Не смогли решить вопрос с контрагентом мирно — подавайте в суд.
- Судебный
Исковое заявление подается в арбитражный суд. К нему следует приложить все подтверждающие наличие задолженности бумаги, копию претензии и ответ на нее (при наличии).
Претензия — обязательно условие, чтобы подать иск.
- Банкротство должника
Еще один вариант — обращение взыскания на имущественные активы должника в рамках банкротного дела. Важно вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов. Вы сможете рассчитывать на выплату долга из средств, полученных от продажи имущества должника.
Вы вправе самостоятельно инициировать процедуру банкротства, подав иск в суд.
Этапы возврата задолженности
Для начала необходимо определить полный размер долга. Он складывается из:
- точной суммы задолженности;
- размера неустойки.
Затем необходимо направить должнику письменную претензию. Лучше делать это по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. В дальнейшем вы сможете доказать соблюдение досудебного порядка разрешения спора.
Сохраните квитанцию об отправке претензии.
Следующий шаг — проведите переговоры с должником. При необходимости предоставьте отсрочку выплаты долга, проведите реструктуризацию, позволив компании погашать задолженность меньшими суммами.
Если мирно решить вопрос не получается, подготовьте материалы для судебного взыскания — исковое заявление, расчет суммы основного долга и штрафных санкций и т.д.
Последняя стадия — участие в судебном разбирательстве. Если суд удовлетворит ваши требования, останется подать исполнительный лист в службу судебных приставов.
Каждый этап процедуры имеет свои нюансы. Например, на стадии судебного процесса стоит сразу заявить ходатайство об аресте имущества должника. Это позволит обеспечить ваши исковые требования.
К заявлению приложите отдельный расчет задолженности — основной долг, штраф и неустойка.
Срок исковой давности для взыскания дебиторской задолженности
Не нужно тянуть со взысканием задолженности. Учтите, что в ГК РФ установлен срок давности для возврата долгов. Он составляет три года.
Если вы его пропустите, то не сможете получить причитающиеся вам средства, только если должник не решит их отдать добровольно.
У вас 3 года, чтобы взыскать долги.
Стоит ли обратиться к юристу?
Если вашей компании задолжало множество организаций, лучше нанять для взыскания долгов юриста. Иначе работа вашей фирмы может попросту встать — кадровые сотрудники будут заниматься только возвратом долгов.
Юрист предложит следующие услуги:
- составление претензий;
- ведение переговоров со второй стороной конфликта;
- составление плана реструктуризации долга;
- составление иска;
- представление ваших интересов в суде;
- сопровождение исполнительного производства;
- контроль над работой судебных приставов.
Не можете взыскать долг с контрагента — обратитесь к юристу.
При банкротстве должника адвокат вовремя подаст документы для включения вашей компании в реестр кредиторов. Он оценит перспективы возврата долга, и поможет вернуть все до копейки.
Если началось исполнительное производство, юрист проконтролирует действия судебных приставов. У работников ФССП масса открытых дел, поэтому не исключено, что ваше уберут в долгий ящик. Если за дело возьмется адвокат, вероятность такого исхода крайне мала. Он сможет обжаловать бездействие или незаконные действия приставов, и вернуть ваши деньги.
