Дебетовая карта для физических лиц —что это?

Виртуальные платежи прочно вошли в нашу жизнь: это быстро, удобно и просто. Карточка занимает мало места и избавляет от необходимости носить в кошельке горы мелочи, а при утере ее легко заблокировать и сохранить средства на счете. Из-за популярности пластиковых карт среди банков идет жесткая конкуренция за клиентов: они предлагают как дебетовые, так и кредитные карты. Чем они различаются? Как правильно выбрать дебетовую карту? Какие банки предлагают наиболее выгодные условия для ее оформления? Расскажем далее.

Что такое дебетовые карты и чем они отличаются от кредитных?

Дебетовые карты — это электронное платежное средство с определенным финансовым лимитом. Ею можно рассчитываться за товары, работы или услуги. Чтобы проверить остаток суммы, необходимо сделать запрос с компьютера, смартфона или через ближайший терминал.

Главное отличие дебетовой карты от кредитки — принадлежность средств, которые использует владелец. Кредитная карта позволяет расплачиваться средствами банка — по сути, вы берете в долг, а затем рассчитываетесь. Дебетовая карта используется только в пределах суммы, которую вы положили на счет, без привлечения заемных денег.

Дебетовая карта использует ваши личные накопления, а не средства банка.

Где заказать дебетовую карту?

Оформить дебетовые карты предлагают большинство российских банков: Сбербанк, Газпромбанк, Тинькофф, Бинбанк, ВТБ, Ситибанк, МТС и т.д. Рассмотрим, в каком банке можно заказать лучшую дебетовую карту.

Карта Сбербанка дебетовая

Специально для пенсионеров Сбербанк выпустил дебетовую карту «Сбербанк-Maestro». Платить за выпуск и обслуживание не нужно, а счет открывается в рублях на три года. Преимущества дебетовой карты Сбербанка:

• начисление на остаток — 3,5% годовых;
• оформление дополнительной карты для ребенка в возрасте от 7 лет;
• различные скидки и предложения для участников платежной системы MasterCard;
• участие в программе «Спасибо от Сбербанка» (получаете все бонусы и скидки).

Для других категорий клиентов предусмотрена дебетовая «VISA Классик» Сбербанк, либо дебетовая карта «Молодежная» Сбербанк. Заказать дебетовую карту Сбербанка можно в любом офисе учреждения или онлайн.

Сбербанк предлагает дебетовые карты для физических лиц, самые выгодные условия — для пенсионеров.

Дебетовая карта Тинькофф

Для физических лиц Тинькофф-Банк выпускает дебетовые карты: Tinkoff Black, OneTwoTrip и др. Наибольшим спросом пользуется дебетовая карта Тинькофф Блэк. Разберемся, какие нюансы стоит учесть при выборе данного пластика.

Стоимость обслуживания по рублевой карте — 99 руб. в месяц, а по валютной — бесплатно. Есть бесплатные варианты и по рублевому счету:

• у вас открыт вклад или оформлен кредит в Тинькофф-Банке;
• остаток на счете на конец расчетного периода — минимум 30 тыс. руб.

Но вот 6% годовых на остаток начисляется только по рублевой дебетовой карте, остаток — до 300 тыс. руб.

Комиссия за снятие или перевод со счета:

Заказать дебетовую карту Тинькофф можно только онлайн на официальном сайте банка.

Дебетовая карта Газпромбанка

Дебетовая карта Газпромбанк оформляется на следующих условиях:

• единоразовая стоимость выпуска и обслуживания — 1,5 тыс. руб.;
• срок действия — 2 года;
• процент за снятие наличных в банкоматах или через кассу Газпромбанка — 0%, снятие в других банках — 0,5%, но не менее 150 руб.;
• лимит снятия наличных — до 2 тыс. руб. в день, до 1,5 млн. руб. в месяц.

Смс-информирование и консьерж-сервис предоставляются бесплатно. Есть начисление бонусов (мили).

Банк Хоум Кредит: дебетовые карты

Недавно банк выпустил новую карту «Польза». Она подходит для хранения личных средств и расчетов в магазинах. Дебетовая карта Хоум Кредит банка оформляется на следующих условиях:

• выпуск — бесплатно;
• годовое обслуживания за первый год — нет (сейчас действует акция). Если храните на карте неснижаемый остаток 10 тыс. руб., второй год обслуживания будет бесплатным, если денег меньше, придется заплатить 99 руб. в месяц;
• проценты на остаток — до 7% годовых.

Бесплатная дебетовая карта «Польза» интересна своей бонусной программой, позволяющая получать кэшбэк в магазинах-партнерах Хоум Кредит банка. Максимальный кэшбэк — 10% от покупки.

Дебетовая карта с бесплатным обслуживанием от Хоум Кредит банка оформляется по специальной акции до конца 2018 года.

Дебетовые карты банка «Открытие»

Банк «Открытие» предлагает на выбор 35 видов дебетовых карт. Условия:

• обслуживание — бесплатно, при условии оплаты покупок в месяц на 30 тыс. руб. или постоянном остатке на аналогичную сумму;
• доход на остаток — до 7,5% в год;
• постоянный кэшбэк — до 10% за покупку;
• комиссия за снятие средств и переводы в другие банки — отсутствует.

Карту можно заказать онлайн, ее доставят в удобное для вас место и время.

Банк «Открытие» предлагаетдебетовые карты без годового обслуживания.

Россельхозбанк: дебетовые карты

Банк выпускает 24 вида дебетовых карт. Например, «Амурский тигр»:

• выпуск и обслуживание за первый год — 0 руб., со второго года — 600 руб.;
• снятие наличных через терминал и кассу банка — 0%, снятие наличных в других банках — 1% от суммы (минимум 100 руб.);
• лимит по снятию наличности — до 150 тыс. руб. в день с карты, до 1 млн. руб. в месяц со счета;
• бонусы — да (0,7% от покупок перечисляется в Фонд спасения амурских тигров).

Вы можете направить свой кэшбэк на помощь животным.

Дебетовая карта Ренессанс-Кредит

Заказать дебетовую карту можно на следующих условиях:

• выпуск — 99 руб.;
• обслуживание — 59 руб. в месяц. Плата не взимается, если ваш ежемесячный остаток равен 30 тыс. руб. или при сумме безналичных расчетов от 5 тыс. руб. в месяц;
• проценты на остаток — от 6% до 7,25%;
• снятие наличных в банке — 0%, через другие учреждения —1%, но не менее 100 руб.;
• лимит по снятию наличных — до 700 тыс. руб. в день, до 1 млн. руб. в месяц;
• бонусная программа — есть.

Промсвязьбанк: дебетовые карты

Банк предлагает 11 разновидностей пластика. Например, дебетовая карта «Твой кэшбэк» выпускается бесплатно, но за первый год обслуживания придется заплатить 1639 руб., за последующие годы — по 1788 руб. Условия пользования: 5% на остаток; 0% за снятие наличных в банке, 1% — в других учреждениях; лимит по снятию наличности — до 150 тыс. руб. в день, до 300 тыс. руб. в месяц. Промсвязьбанк предлагает также бонусы за покупки в супермаркетах или на заправках.

Промсвязьбанк предлагает дебетовые карты с кэшбэк, но с дорогим годовым обслуживанием.

Дебетовые карты Райффайзенбанка

В этом банке вам предложат 13 видов дебетовых карт. Например, Buy&Fly:

• выпуск — 3588 руб., обслуживание — 299 руб. в месяц;
• снятие наличных в банкомате банка — 0%, через кассу — 0,7%, но не менее 300 руб., через другие учреждения — 1% (минимум 100 руб.);
• лимит по снятию наличности — до 300 тыс. руб. в день, до 2 млн. руб. в месяц;
• есть бонусы (мили).

Дебетовые карты Райффайзенбанка обслуживаются во всем мире.

Росбанк: карты дебетовые

Росбанк выпускает 15 видов дебетовых карт. Одна их них — ITIC:

• выпуск — 0 руб., обслуживание — 1800 руб. в год;
• снятие наличных в банкомате банка — 0%, через кассу — 0,7%, но не менее 29 руб., через другие учреждения — 1% (минимум 200 руб.);
• лимит по снятию наличных — до 150 тыс. руб. в день, до 500 тыс. руб. в месяц.

Дебетовая карта Ситибанка

Можно выбрать одну из 8 видов дебетовых карт. Например, CitiOne Plus:

• выпуск — 0 руб., обслуживание -— 2500 руб. в год;
• от 3 до 7% на остаток;
• снятие наличных в банкомате — 0%, через кассу — от 0,5% до 3,5%, через другие учреждения — до 1%;
• лимит по снятию наличных — до 300 тыс. руб. в день, до 2 млн. руб. в месяц.

ОТП банк: дебетовая карта

Финансовое учреждение предлагает 5 видов карт. Например, дебетовую карту ОТП банка «Для путешественников»:

• вид валюты — доллары и евро;
• выпуск и обслуживание — 20 долларов;
• снятие наличных в банкомате и через кассу — 0%, через другие учреждения — 1% (минимум 3 доллара);
• лимит по снятию наличных — до 1000 долларов в день, до 6500 долларов в месяц.

МТС карта дебетовая

МТС не только предоставляет сотовую связь, но и выпускает дебетовые карты. Например, МТС Деньги Weekend: бесплатный выпуск и обслуживание, кэшбэк 5% за кафе, рестораны и спорттовары, 1% — за все остальные покупки. Также ежемесячно начисляется 6% годовых на остаток по счету.

МТС предлагает дебетовые карты с бесплатным обслуживанием.

Дебетовые карты с кэшбэк

На сегодняшний день самые выгодный кэшбэк можно получить с дебетовых карт:

• банка «Восточный» — до 40% по «Карте номер один»;
• Тинькофф-банка — до 30% по Tinkoff Black;
• Райффайзенбанка — до 10% по карте «Все сразу»;
• банка ВТБ — до 10% по «Мультикарте»;
• Промсвязьбанка — до 10% по «Твой кэшбэк».

Кэшбэк позволяет вернуть процент от оплаты услуг и покупок. Начисляется как деньгами, так и бонусными баллами для обмена на другие товары.

Моментальная дебетовая карта

Такие карты оформляют многие финансовые учреждения. Например, Кредит Европа Банк. Универсальная моментальная дебетовая карта MasterCard World Card Plus имеет следующие характеристики:

• выпуск и обслуживание — 0 руб.;
• проценты на остаток — 6,6%;
• снятие наличных — 0%;
• лимит на снятие наличных в банкоматах банка — максимум 60 тыс. руб., в пунктах выдачи наличных — 180 тыс. руб.;
• кэшбэк — 5% за оплату в ресторанах и АЗС, 1% — при совершении других покупок.

Моментальная дебетовая карта оформляется в день обращения.

Как заказать дебетовую карту онлайн?

Многие российские банки оформляют дебетовые карты онлайн. Рассмотрим самые популярные предложения.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка по онлайн-заявке?

Заказать карту Сбербанка можно в четыре простых шага:

1. открыть официальную страницу банка;
2. заполнить заявку с указанием телефона и электронной почты;
3. после одобрения заявки — посетить ближайшее отделение банка и подписать договор;
4. получить на руки дебетовую карту Сбербанка через 10-14 дней.

С помощью онлайн-заявки можно оформить дебетовую карту Сбербанк, не выходя из дома.

Как заказать дебетовую карту онлайн Альфа-банка?

Чтобы заказать дебетовую карту Альфа-банка через интернет, потребуются только ваши паспортные данные. На изготовление пластика уходит от 2 до 5 дней. На этапе формирования анкеты можете выбрать пункт доставки карты (если эта услуга предусмотрена для вашего региона). Как только карта будет доставлена в отделение банка, на ваш телефон придет сообщение.

Как заказать дебетовую карту ВТБ через интернет?

Оформить дебетовую карту ВТБ онлайн просто:

1. зайдите на сайте банка в раздел дебетовых карт;
2. нажмите на кнопку «Подать заявку» и заполните анкету;
3. подтвердите, что согласны на обработку персональных данных;
4. отправьте заявку на рассмотрение;
5. дождитесь оповещения о готовности карты;
6. получите пластик в отделении банка.

Дебетовые карты ВТБ выпускаются бесплатно.

Подведем итог

Дебетовые карты —это удобный платежный инструмент. Они позволяют быстро совершать покупки и получать бонусы в виде кэшбэка (как в обычных магазинах, так и через интернет). Выбрать лучший вариант поможет наш рейтинг дебетовых карт от известных банков страны.