Взыскание дебиторской задолженности

Денежные вложения — это двигатель вашего предприятия.

Они необходимы для его нормального функционирования. Это затраты на покупку материалов и ресурсов, выплату заработной платы работникам, обслуживание и ремонт оборудования.

В этой связи важным является вопрос о взыскании дебиторской задолженности. От своевременного возврата причитающихся организации средств может зависеть ее хозяйственная деятельность, а иногда даже успех всего бизнеса.

Что такое дебиторская задолженность?

Под ней понимают сумму денег, которые компании должны ее контрагенты. Важно не путаться дебиторскую задолженность с кредиторской.

Дебиторская задолженность — это долг перед вашей организацией, а кредиторская — ваши долги перед контрагентами.

Дебиторская задолженность может возникнуть при оказании услуг вашей организацией иным юридическим лицам. Но они не вносят оплату сразу, а обещают заплатить позже. По сути, это сделка в долг.

Рассмотрим, как образуется задолженность:

• организация оказала услугу другой компании (выполнила работу или поставила продукцию);
• контрагент обещался оплатить услугу, но не выполнил указанные в договоре обязательства.

При этом дебиторская задолженность не может появится без письменного оформления сделки.

Контрагент пропустил срок оплаты — дебиторская задолженность считается просроченной.

Что может предпринять кредитор?

Ваша компания вправе принудительно взыскать задолженность, включая пени и штрафы.

Но для начала необходимо провести инвентаризацию дебиторской задолженности — подсчитать общую сумму денег, которую вам должны контрагенты. Специалисты проанализируют накладные, акты приемки выполненных работ, платежные документы.

Инвентаризацию можно проводить двумя способами:

1. Привлекать свои кадровые ресурсы

Они могут заниматься как выявлением задолженности, так и ведением претензионной и исковой работы.

2. Обратиться в специализированную организацию

Это более затратный способ, но самый действенный. На плечи юристов ложится не только подсчет долгов, но и защита интересов предприятия в судебных инстанциях, на стадии исполнительного производства.

Старайтесь почаще проводить инвентаризацию — раз в полгода.

К первому варианту целесообразно прибегать в обычных ситуациях и при плановой инвентаризации. Если долги быстро растут и судьба юрлица под угрозой, целесообразно воспользоваться услугами юристов. С их помощью вы сможете не только вернуть сумму долга, но и получить сверху штрафы и пени.

Но не всегда долги можно вернуть. Иногда приходится проводить списание дебиторской задолженности. Например, если истек срок давности, по решению госорганов ил в случае признания компании-должника банкротом.

Сначала претензия, потом суд — порядок взыскания дебиторки.

Способы взыскания

В каждом конкретном случае способ будет различным. Это зависит от возможностей должника, его позиции, других обстоятельств конфликта.

Варианты взыскания дебиторской задолженности можно разделить на три группы:

1. Досудебный

Вам необходимо направить контрагенту претензию с требованием вернуть задолженность. Если вы не договорились о порядке и сроках погашения долга, либо вашу претензию полностью проигнорировали, можно обращаться в суд.

Не смогли решить вопрос с контрагентом мирно — подавайте в суд.

2. Судебный

Исковое заявление подается в арбитражный суд. К нему следует приложить все подтверждающие наличие задолженности бумаги, копию претензии и ответ на нее (при наличии). 

Претензия — обязательно условие, чтобы подать иск.

3. Банкротство должника

Еще один вариант — обращение взыскания на имущественные активы должника в рамках банкротного дела. Важно вовремя заявить свои требования. В этом случае вас внесут в реестр кредиторов. Вы сможете рассчитывать на выплату долга из средств, полученных от продажи имущества должника.

Вы вправе самостоятельно инициировать процедуру банкротства, подав иск в суд.

Этапы возврата задолженности

Для начала необходимо определить полный размер долга. Он складывается из:

1. точной суммы задолженности;
2. размера неустойки.

Затем необходимо направить должнику письменную претензию. Лучше делать это по почте заказным письмом с уведомлением о вручении. В дальнейшем вы сможете доказать соблюдение досудебного порядка разрешения спора.

Сохраните квитанцию об отправке претензии.

Следующий шаг — проведите переговоры с должником. При необходимости предоставьте отсрочку выплаты долга, проведите реструктуризацию, позволив компании погашать задолженность меньшими суммами.

Если мирно решить вопрос не получается, подготовьте материалы для судебного взыскания — исковое заявление, расчет суммы основного долга и штрафных санкций и т.д.

Последняя стадия — участие в судебном разбирательстве. Если суд удовлетворит ваши требования, останется подать исполнительный лист в службу судебных приставов.

Каждый этап процедуры имеет свои нюансы. Например, на стадии судебного процесса стоит сразу заявить ходатайство об аресте имущества должника. Это позволит обеспечить ваши исковые требования.

К заявлению приложите отдельный расчет задолженности — основной долг, штраф и неустойка.

Срок исковой давности для взыскания дебиторской задолженности

Не нужно тянуть со взысканием задолженности. Учтите, что в ГК РФ установлен срок давности для возврата долгов. Он составляет три года.

Если вы его пропустите, то не сможете получить причитающиеся вам средства, только если должник не решит их отдать добровольно.

У вас 3 года, чтобы взыскать долги.

Стоит ли обратиться к юристу?

Если вашей компании задолжало множество организаций, лучше нанять для взыскания долгов юриста. Иначе работа вашей фирмы может попросту встать — кадровые сотрудники будут заниматься только возвратом долгов.

Юрист предложит следующие услуги:

• составление претензий;
• ведение переговоров со второй стороной конфликта;
• составление плана реструктуризации долга;
• составление иска;
• представление ваших интересов в суде;
• сопровождение исполнительного производства;
• контроль над работой судебных приставов.

Не можете взыскать долг с контрагента — обратитесь к юристу.

При банкротстве должника адвокат вовремя подаст документы для включения вашей компании в реестр кредиторов. Он оценит перспективы возврата долга, и поможет вернуть все до копейки.

Если началось исполнительное производство, юрист проконтролирует действия судебных приставов. У работников ФССП масса открытых дел, поэтому не исключено, что ваше уберут в долгий ящик. Если за дело возьмется адвокат, вероятность такого исхода крайне мала. Он сможет обжаловать бездействие или незаконные действия приставов, и вернуть ваши деньги.