Банкротство ИП с долгами

Работать на себя — мечта многих.

Но не всегда удается реализовать ее. Если индивидуальный предприниматель накопил много долгов, по которым не в силах рассчитаться, он не сможет официально прекратить свою деятельность, пока не исполнит обязательства.

Для таких случаев предусмотрено банкротство ИП с долгами. Это единственный легитимный выход в подобной ситуации.

В чем особенности банкротства ИП? Как проходит процедура и какие документы для нее нужны? Каких последствий ждать предпринимателю? Расскажем далее.

Нюансы банкротства ИП

Процедура регламентирована Федеральным законом № 127-ФЗ.

Признать бизнесмена банкротом может только суд. Если судебный орган вынес такое решение, оно является основанием для законного прекращения предпринимательской деятельности.

Однако и в этом случае некоторые долговые обязательства у ИП остаются. Они касаются алиментов и компенсаций за причинение вреда здоровью.

Предприниматель платит по долгам своим имуществом, как и физическое лицо.

Кто может подать на банкротство ИП?

Если бизнес не приносит прибыли, то многие предприниматели пытаются закрыть ИП. Но при наличии задолженности перед Пенсионным фондом или ИФНС погасить статус не получится.

Банкротство в такой ситуации — настоящее спасение. Чтобы все прошло без проблем, нужно знать нюансы этого процесса.

Запустить процедуру могут:

• сам бизнесмен;
• его кредиторы;
• местные власти (в случае задолженности в бюджет);
• государственные органы.

Но сделать это можно только при наличии двух условий — сумма задолженности составила более 500 тыс. руб., а бизнесмен не платит по счетам свыше 3 месяцев.

Налоговый орган вправе подать иск о банкротстве, если вы не платите налоги.

Этапы банкротства

Процесс делится на следующие этапы:

1. подача иска;
2. наблюдение;
3. поиск компромисса — на этом этапе может быть реструктурирована задолженность или заключено мировое соглашение;
4. реализация имущества должника.

Исковое заявление о банкротстве ИП с долгами

Процесс начинается с подачи искового заявления в арбитражный суд. К иску необходимо приложить:

• свидетельство о постановке на учет в ФНС;
• выписку из ЕГРИП;
• список кредиторов;
• бумаги, подтверждающие сумму задолженности;
• опись имущества;
• копии документов по сделкам за последние 3 года;
• сведения о доходах и суммы уплаченных налогов за последние 3 года;
• банковские справки об открытых счетах.

Исковое заявление о банкротстве ИП подается в арбитражный суд по месту жительства.

Одновременно необходимо уплатить 6 тыс. руб. в качестве госпошлины, а также внести на депозит арбитражного суда плату за услуги финансового управляющего. Единовременная выплата составляет 25 тыс. руб.

Если заявление признают обоснованным, суд назначит дату рассмотрения дела и начнется процедура банкротства.

Если вы полагаете, что сможете отдать долги с условием изменения графика платежей, то приложите к заявлению план реструктуризации.

Скачать образец искового заявления о признании ИП банкротом

Наблюдение

На этапе наблюдения назначенный управляющий оценивает имущество должника, контролирует его сохранность, составляет полный список кредиторов, рассчитывает сумму долга.

Срок процедуры — 7 месяцев. По итогам наблюдения управляющий предоставит отчет, на основании которого суд назначит следующую стадию.

Все ваши сделки за последние 3 года тщательно изучит управляющий.

Мировое соглашение

Кредиторы вместе с ИП могут составить мировое соглашение. В нем прописывают требования, конкретную сумму долга, срок и график погашения задолженности.

Свой план реструктуризации может предложить финансовый управляющий, если стороны сами не смогли найти компромисс.

Подготовьте свой план реструктуризации долга. Чужой может оказаться не по силам.

Конкурсное производство

Если вышеназванные меры не помогли, открывается конкурсное производство. Ваше имущество уйдет с молотка, а деньги от продажи направят кредиторам в счет погашения долга.

Существует очередность, в соответствии с которой сначала выплачивают долг перед госорганами, а затем — перед другими кредиторами соразмерно заявленным требованиям и задолженности.

Если вашего имущества не хватило на погашение всех долгов — их спишут.

Процедура банкротства ИП с долгами перед налоговой

Если ИП долгое время не платить налоги, ФНС может подать заявление в суд о признании бизнесмена банкротом.

Если заявление подается от лица госоргана, в иске следует отразить:

• название суда и данные должника;
• информацию об инспекции ФНС;
• сумму долга с учетом штрафов, пени;
• основания для предъявления финансовых претензий;
• срок погашения долга и график платежей;
• вынесенные ранее судебные решения;
• информацию о предлагаемом управляющем и его реквизиты.

Также возможна упрощенная процедура банкротства, если должник скрывается. В ходе нее реализуется только один этап — конкурсное производство.

С налоговой шутки плохи — взыщут долг до последней копейки.

Последствия банкротства ИП

Следует их разделить на два этапа. Первый наступает на стадии рассмотрения дела арбитражным судом, второй — после расчета по долгам и признания ИП банкротом.

Первый этап

Если судебный орган признал ваше заявление обоснованным, то вам запретят распоряжаться имуществом — продавать, дарить или переоформлять на других лиц.

Переоформить имущество перед началом процедуры банкротства не получится. Все сделки, совершенные за последние 3 года, тщательно проверят. Поэтому их могут признать недействительными.

Не случайно в исковом заявлении от ИП требуют указать наличие счетов в банках и их реквизиты. Распоряжаться деньгами также нельзя. Средства будут переданы под контроль финансовому управляющему.

У вас отберут право на распоряжение своими деньгами и имуществом.

Кроме того, на ваши плечи ложится множество расходов. Это траты на публикацию сведений о ходе процедуры банкротства в изданиях, на услуги юриста и управляющего, курьеров и почтовой службы, на проведение торгов и т.д.

И это еще не все. Вас ждет:

• запрет на выезд за границу;
• прекращение начисления штрафов, пени и неустойки;
• приостановление производства по исполнительным документам;
• снятие ареста с имущества и счетов;
• требования кредиторов, поданные вне судебного процесса о признании ИП банкротом, будут признаны ненадлежащими и не будут исполнены.

Для ИП наступают не только негативные, но и позитивные последствия.

Второй этап

Ряд последствий наступают уже после признания ИП банкротом:

• прекращение действия статуса индивидуального предпринимателя;
• аннулирование всех выданных ранее лицензий на деятельность;
• запрет на регистрацию в качестве ИП в течение 5 лет.

Кроме того, бизнесмен-банкрот в течение 5 лет не сможет занимать руководящие должности в органах управления юридическим лицом, либо иным способом участвовать в таком управлении.

Стоит заранее оценить все риски и перспективы признания ИП несостоятельным. Разобраться во всех нюансах поможет опытный юрист. Возможно, он посоветует подавать заявление о банкротстве в качестве физического лица, чтобы избежать негативных последствий для бизнеса.