Банкротство ИП

Открывая свой бизнес, предприниматели всегда рискуют — никто не гарантирует, что дела пойдут успешно.

Если ИП накопил долгов и не может рассчитаться по ним, то вправе инициировать процедуру банкротства. Как объявить о своей несостоятельности? Как правильно провести процедуру банкротства ИП и избежать негативных последствий? Читайте далее.

Особенности банкротства ИП

Для предпринимателей она имеет ряд нюансов. Это связано с их особым статусом. ИП является отдельной категорией субъектов бизнеса и относится как к физическим, так и юридическим лицам одновременно.

Но независимо от статуса, порядок признания любого лица банкротом регламентирует Федеральный закон № 127-ФЗ.

Банкротство — невозможность лица рассчитаться по своим долгам, которую признал суд.

Но чтобы подать на банкротство, следует учесть два условия:

1. невозможность осуществлять платежи в течение 3 месяцев;
2. сумма задолженности — более 10 тыс. руб. каждому кредитору и 500 тыс. руб. суммарно.

Отсчет трехмесячного периода начинается с первого дня, следующего за датой предполагаемого возвращения денег.

Накопил полумиллионный долг — подавай на банкротство.

Кто может подать на банкротство ИП?

Инициировать процедуру может как сам бизнесмен, погрязший в долгах, так и его кредиторы. Такое право дано и госорганам. Например, налоговой, если ИП не выплачивает налоги.

Важное условие — долги индивидуального предпринимателя должны быть связаны с его коммерческой деятельностью. Если это задолженность другого характера, бизнесмен может обанкротиться как физлицо.

Иногда лучше подать на банкротство как гражданин — последствия менее серьезные.

Варианты решения проблемы с долгами

В рамках процедуры банкротства ИП существует 3 варианта решения проблемы с долгами:

1. Реструктуризация

Как правило, это изменение графика платежей — срок кредитования увеличивается, а ежемесячный платеж уменьшается. Также в перечень мероприятий могут входить ведение кредитных каникул, уменьшение процентной ставки и т.д.

2. Продажа имущества

Конфискация и продажа имущества — крайняя мера. Ее применяют, когда бизнесмен не может другим способом рассчитаться с кредиторами. Ранее находчивые предприниматели переоформляли свое имущество на родственников, после чего подавали документы на банкротство. Сейчас это невозможно.

3. Заключение мирового соглашения

Это наилучший вариант для ИП. Стороны договариваются между собой об условиях погашения задолженности, а судебное разбирательство прекращается.

Все сделки за последние 3 года проверят и могут признать недействительными.

Какие документы нужны для банкротства ИП?

Дела о банкротстве рассматривает арбитражный суд. Нужно подать следующие документы:

• заявление;
• свидетельство о регистрации;
• выписку из ЕГРИП;
• перечень активов;
• список кредиторов;
• документы, подтверждающие сумму долга;
• опись имущества;
• копии документов по сделкам за последние 3 года;
• сведения о доходах, суммы уплаченных налогов за последние 3 года;
• данные о выбранной СРО, из которой будет назначен управляющий;
• справка из банка о наличии вкладов, счетов, денежных средств на них.

Суд рассматривает документы и принимает решение. Он может не найти признаков банкротства или же принять заявление и назначить дату рассмотрения.

Скачать образец искового заявления о признании ИП банкротом

Процедура банкротства ИП

Рассмотрим пошаговую процедуру признания ИП несостоятельным:

1. подготовка заявления и перечня документов для суда;
2. подача иска в суд;
3. начало стадии наблюдения;
4. поиск компромиссов;
5. открытие конкурсного производства;
6. завершение процедуры и признание ИП банкротом.

Дело о банкротстве может быть закрыто на любом этапе, если вы погасите задолженность.

Наблюдение — это анализ финансового состояния должника, уведомление кредиторов и составление их полного списка. Арбитражный управляющий делает выводы о платежеспособности ИП, подсчитывает общую сумму долга и составляет перечень активов. На это дается 7 месяцев.

Поиск компромиссов — это переговоры бизнесмена с кредиторами. Если им удается прийти к решению, которое устраивает обе стороны, заключается мировое соглашение. Стороны сами назначают порядок погашения долга и сроки.

Конкурсное производство — назначение торгов и распродажа имущества предпринимателя. Процедура назначается, если на предыдущих стадиях долги так и не были погашены. Вырученные деньги пойдут на погашение задолженности. Стандартный срок конкурсного производства — 6 месяцев.

Даже в том случае, если с ИП нечего взять и долги остались непогашенными, процедура завершается. Бизнесмена объявляют банкротом.

Предприниматель погашает долги личным имуществом, а не активами фирмы.

Последствия банкротства ИП

Дело о банкротстве ИП может быть прекращено по следующим причинам:

• восстановление платежеспособности ИП;
• отказ кредиторов от притязаний;
• выплата всех долгов;
• отсутствие имущества для погашения задолженности.

Признание бизнесмена несостоятельным — это процедура, которая имеет определенные правовые последствия.

Как только суд принял ваше заявление — наступает срок исполнения всех обязательств, перестают начисляться пени, штрафы на сумму долга, имущество бизнесмена выставляют на торги, если другие способы погашения задолженности не работают.

Распоряжаться имуществом и деньгами вам не позволит суд на весь период разбирательства.

По итогам расчета с кредиторами в пределах своих возможностей предприниматель освобождается от иных обязательств и лишается своего статуса.

После этого он 5 лет не сможет снова зарегистрироваться в качестве ИП. На этот же срок бизнесмен не вправе занимать руководящие должности или иным способом участвовать в управлении юрлица. Кроме того, отзываются все полученные предпринимателем лицензии.

Вы не сможете открыть ИП в течение 5 лет.

Стоимость банкротства ИП

Все расходы по банкротству ложатся на ваши плечи. Вам придется заплатить:

• госпошлину при подаче искового заявления — 6 тыс. руб.;
• услуги юриста — от 10 тыс. руб. в месяц;
• услуги финансового управляющего — 25 тыс. руб. и проценты;
• почтовые услуги — около 1,5 тыс. руб.;
• публикация сведений в СМИ — от 7 тыс. руб.;
• организация торгов — в пределах 50 тыс. руб.

Не все из них являются обязательными. К примеру, приглашение адвоката остается на усмотрение должника.

Также необязательными являются расходы на торги. Если долг будет погашен раньше или стороны заключат мировое соглашение, до этой стадии процедура просто не дойдет.

Если иск о банкротстве подали кредиторы — обратитесь к юристу.

Зачастую самая большая статья расходов — это оплата услуг управляющего. Она складывается из двух составляющих: фиксированной выплаты и процентов. Первую часть должник отдает еще при подаче иска, а проценты — после окончания всех мероприятий.

Расчет простой — 7% от размера удовлетворенных требований кредиторов. Если была введена процедура продажи имущества специалист получит также 7% от выручки, полученной в ходе торгов.

В общей сложности банкротство ИП обойдется примерно в 100 тыс. руб.