Как правильно инвестировать в недвижимость?

Многие люди заботятся о своем будущем: стараются уберечь накопления от инфляции и заставить их приносить дополнительный доход. Но чтобы достичь этой цели, нужно использовать правильные финансовые инструменты. Один из них — инвестиции в недвижимость. При этом не обязательно иметь огромную сумму прямо сейчас — можно вложиться в долевое строительство или стать членом жилищного кооператива. Вариантов масса, главное — выбрать наиболее выгодный. А мы подскажем, как грамотно вложить деньги в недвижимое имущество.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость хоть и обладают минимальным риском, но все же имеют недостатки. Рассмотрим, чем хорош и плох данный инвестиционные инструмент.

Плюсы

Главными преимуществами такого вложения средств являются:

• высокая ликвидность недвижимости;
• возможность получить дополнительный долговременный доход от сдачи имущества в аренду;
• относительная доступность вложений — не обязательно покупать апартаменты в Москве, можно купить гостинку на окраине;
• широкий выбор способов инвестирования.

Минусы

Несмотря на очевидные преимущества, вложение в недвижимость имеет ряд недостатков:

• вероятность падения спроса и цены на объект в будущем;
• довольно высокая стоимость покупки;
• дополнительные расходы на содержание и ремонт имущества, налоги.

Избежать большинства проблем можно с помощью предварительного анализа рынка: сравнить различные варианты вложения средств, изучить факторы и обстоятельства, которые могут повлиять на ликвидность объекта в будущем. Например, цена и спрос на квартиру в экологически чистом районе упадет, если городские власти планируют строить там автотрассу.

Перед вложением денег в недвижимость — проанализируйте ситуацию на рынке.

Инвестирование в недвижимость: способы

Инвестиции в недвижимость менее рискованны, чем торговля на бирже или вложения в бизнес. Причина проста — такое имущество редко дешевеет. Выгоднее всего приобретать объекты в крупных городах, но можно найти хороший вариант и в небольшом населенном пункте. Рассмотрим самые популярные предложения.

Покупка жилья

Это самый доступный и выгодный способ вложения денег для частных инвесторов. Процедура имеет минимальные риски и предусматривает два варианта получения дополнительного дохода:

1. перепродажу по более высокой цене;
2. сдачу в аренду.

Квартиру можно в любой момент перепродать или сдать в наем.

Перед покупкой обратите внимание на следующие факторы:

• Расположение

Жилплощадь в центре города пользуется большим спросом и стоит дороже, чем в спальном районе.

• Этаж

Лучше покупать квартиру, расположенную на втором или третьем этаже. Первый и последний этаж обычно не пользуется спросом.

• Вид из окна

Панорама парка гораздо приятнее, чем вид на пустырь или мусорку.

• Планировку помещения

Оцените удобство расположения и освещенность комнат, ширину коридора, наличие балкона, комфортабельность ванной комнаты.

• Состояние жилплощади

Если в квартире давно не было ремонта, облагораживание обойдется вам в круглую сумму.

• Инфраструктура

Уточните, на каком расстоянии от дома находится детский сад, школа, поликлиника, автобусная остановка, популярные магазины.

Если хотите сэкономить на покупке жилья по-максимуму, искать его придется без помощи риэлтора. Но чтобы проверить юридическую чистоту объекта, рекомендуем показать документы специалисту.

Покупать квартиру без поддержки юриста не желательно — документы требуют тщательной проверки.

Покупка коммерческой недвижимости

Способ актуален для опытных инвесторов с деньгами. Вы можете вложить средства в небольшой офис или торговое помещение, либо приобрести огромное здание под склад, супермаркет или производственный цех. Такие помещения пользуются стабильным спросом у предпринимателей. Вы просто сдаете их в аренду и получаете доход в виде ежемесячной платы.

Отметим один нюанс. Инвестирование в коммерческую недвижимость — дорогое предприятие. Стартовая сумма — от 5 млн. руб.

Покупка земли

Земельный надел стоит дешевле, чем квартира или коммерческая недвижимость. Также вам не придется делать ремонт и оплачивать содержание участка. Единственный обязательный взнос — ежегодный земельный налог.

Еще один плюс — простая процедура покупки и оформления участка в собственность. Да и шанс нарваться на мошенников намного ниже, чем при купле-продаже жилья.

Все земельные участки классифицируются по целям использования. Для краткосрочных вложений с минимальными расходами подойдет участок под строительство. Если планируете сделать долгосрочную инвестицию, берите землю для сельского хозяйства или промышленности.

Минусов у такого инвестирования всего два: постоянное ужесточение государственного контроля за целевым использованием наделов и повышение налоговых ставок. На содержание участка не нужно ежемесячно тратить деньги, в отличие от квартиры или офиса.

Покупка земли — выгодное вложение с минимальными рисками.

Покупка недвижимости за городом

Покупка и перепродажа загородной недвижимости в популярных поселках — прибыльное занятие. Это особенно актуально для крупных мегаполисов, жители которых живут в постоянной суете и смоге. Они охотно скупают жилье и дачи в экологически чистых, спокойных местах.

Есть три способа вложиться в загородную недвижимость:

1. купить объект на стадии строительства;
2. приобрести готовый дачный домик или коттедж;
3. взять землю в пригороде под строительство.

Перспективы инвестирования в загородную недвижимость со временем растут. При выборе объекта обратите внимание на его расположение, инфраструктуру поселка, наличие или возможность проведения коммуникаций, а также другие факторы, важные для комфортного проживания.

Вложения в загородную недвижимость очень прибыльны, но только возле крупных городов.

Инвестиции в долевое строительство

Вы заключаете со строительной фирмой договор долевого участия (ДДУ) и становитесь полноправным соинвестором возведения новостройки.

Договор инвестирования заключается в письменной форме и содержит следующие обязательные пункты:

• детальное описание объекта недвижимости, который застройщик обязан передать вам после ввода дома в эксплуатацию;

• срок передачи жилплощади — за несоблюдение данного условия можно взыскать со строителей неустойку;
• цена договора — указывается стоимость будущего жилья и срок внесения оплаты;
• гарантийный период — на жилплощадь он составляет 5 лет, на коммуникации — 3 года.

Этот вариант имеет серьезные риски, однако при грамотном подходе вы останетесь в большом плюсе. После введения дома в эксплуатацию цена вырастет. Если вы вложите средства на начальном этапе строительства, готовую квартиру удастся перепродать гораздо дороже.

Жилплощадь на стадии строительства обойдется дешевле, чем на «вторичке».

Договор инвестирования: как избежать обмана?

Главный риск ДДУ — неблагонадежный застройщик. Сотрудничество с ним чревато пагубными последствиями:

• несвоевременная сдача дома в эксплуатацию;
• превращение объекта в долгострой;
• снос дома, если застройщик не оформил разрешительную документацию.

Поэтому перед подписанием договора инвестирования, важно тщательно проверить строительную фирму: посмотреть отзывы в интернете, уточнить дату ее создания, количество законченных и сданных в эксплуатацию объектов, проверить финансовую отчетность фирмы и наличие дел о банкротстве.

Перед заключением ДДУ проверьте репутацию и финансовое состояние застройщика.

Вложения в инвестиционные фонды России

Паевые инвестиционные фонды — это акционерные общества или организации с долевой собственностью участников, которые объединяет общая суть — коллективное владение активами.

Схема работы фондов проста:

• участники вносят свою долю в общий «котел»;
• управляющие вкладывают деньги в ценные бумаги, недвижимость и прочие перспективные проекты;
• полученная прибыль делится между пайщиками согласно внесенным долям.

У такого вложения есть свои плюсы. Во-первых, недвижимость не переходит в вашу собственность, а значит не придется оплачивать услуги ЖКХ и налоги. Во-вторых, инвестированием занимаются профессионалы с большим опытом работы. В-третьих, высокая диверсификация — возможность распределять ваши деньги по разным отраслям с целью снижения рисков и увеличения прибыли.

Инвестиции в ПИФ — это покупка паев определенного фонда, вкладывающего деньги в объекты недвижимости.

Подведем итог

Как видите, существует немало способов вложиться в недвижимость. При этом люди зачастую вкладываются именно в жилье. И не удивительно: это доступно, денег требуется меньше, чем при покупке офиса или торговой точки, а сама недвижимость может приносить пассивный доход длительный срок. Но в любом случае, инвесторам перед покупкой стоит провести тщательный анализ всех возможных вариантов, уделив внимание и ПИФам, и жилой, и коммерческой недвижимости.